O amplă escrocherie a fost descoperită recent la o bancă din Buzău, unde o angajată a furnizat datele confidențiale ale unei cliente unor infractori, care au reușit să sustragă aproape 35.000 de euro din contul victimei.
Potrivit anchetatorilor, totul a fost pus la cale de un apropiat al victimei, stabilit în Spania, care știa că femeia economisea o sumă importantă de bani. Acesta a găsit o metodă ingenioasă de a pune mâna pe economii: s-a împrietenit cu o angajată a băncii unde era deschis contul victimei și a convins-o să-i ofere toate datele confidențiale ale clientei.
Cu aceste informații, infractorii s-au dat drept titularul contului și au preluat controlul asupra aplicației de online banking.
Descoperirea și urmările penale
Victima a observat lipsa banilor abia după o perioadă, moment în care a anunțat imediat poliția.
Printre cei reținuți se numără și angajata băncii implicată în fraudă, precum și liderul grupării infracționale. Cei doi au fost plasați în arest preventiv pentru 24 de ore, iar ceilalți doi suspecți, ambii din București, au fost de asemenea reținuți.
Citește și: VIDEO Pe ce cheltuiesc românii cei mai mulți bani în ultimul an? Austeritatea se resimte
Atenționări și recomandări pentru prevenirea fraudelor
Specialiștii în securitate financiară atrag atenția asupra importanței unei duble prudențe: atât în gestionarea sumelor din conturi, cât și în privința persoanelor cu care discutăm despre acestea. Multe fraude moderne se bazează mai mult pe manipulare psihologică decât pe hacking clasic.
Pentru a preveni astfel de situații, experții recomandă: activarea autentificării în doi pași pentru accesul în aplicațiile bancare; setarea limitelor de tranzacționare pe conturi; activarea alertelor pentru tranzacții și monitorizarea constantă a conturilor bancare.
