Program unic în România. Experții antrenează noua generație de lideri în administrarea averii. Analist economic: „Economisirea pasivă nu mai este sigură”
România a făcut un pas foarte important. 60 de participanți, cu vârste între 16 și 45 de ani, au luat parte la programul de formare în administrarea averii.
Heritage Capital Wealth, în parteneriat cu Genesis College și cu susținerea CFA Society Romania, a lansat un program de formare în administrarea averii, unic în țară, care este conceput pentru a oferi celor mai promițători tineri români instrumentele, mentalitatea și strategiile globale necesare pentru a proteja, crește și transmite averea între generații.
Elevi de liceu, membrii ai generației a doua din familii cu capital și viitori consilieri cu vârste cuprinse între 16 și 45 de ani au absolvit un masterclass intensiv de 5 zile, alături de experți invitați din Zurich, Geneva și Luxemburg, reprezentând instituții cu peste 2 miliarde EUR în administrare.
Programul a fost ancorat de către două dintre cele mai importante voci din România în domeniul financiar: Adrian Codîrlașu- președinte, CFA Society Romania și Iancu Guda – analist economic, lector și autor.
Adrian Codîrlașu a deschis cursul cu un apel la o nouă mentalitate românească, în care averea trebuie să fie protejată prin structură, strategie și gândire globală, nu doar prin instinct. Cursul a fost închis de Iancu Guda, care a transmis un mesaj foarte important: „Inflația, stagnarea și presiunea fiscală sunt deja aici. Economisirea pasivă nu mai este sigură. Administrarea averii trebuie să devină o responsabilitate națională”.
De la Geneva, Zurich și Luxemburg — Direct în București: O facultate de clasă mondială
În cadrul programului, studenții nu au învățat doar teorie. Participanții au fost îndrumați direct de reprezentanții unor prestigioase instituții financiare europene:
Octium – Zurich
David Teixeira, Head of Iberia & LATAM
→ A explicat cum PPLI (Private Placement Life Insurance) este folosit de cele mai înstărite familii europene pentru a proteja moștenirea și a gestiona riscurile transfrontaliere.
Banque Internationale à Luxembourg (BIL)
Luisa De Sousa, Senior Private Banker
→ A arătat cum Luxemburgul sprijină familiile europene cu structuri fiscale eficiente și instrumente pentru planificare multigenerațională.
Syz Group – Geneva
Martin Salles, Private Banker
→ A oferit o perspectivă reală asupra băncii private elvețiene, arătând cum strategia — și nu speculația — susține succesul pe termen lung.
În cadrul programului studenții au învățat diferența reală dintre venit, capital și avere sustenabilă; de ce portofoliile au nevoie de conștientizare valutară, nu doar de toleranță la risc; cum eșuează familiile — nu din cauza piețelor, ci a comunicării deficitare; instrumente ca ETF-uri, structuri de tip asigurare, și statute de familie; simulări reale: medici, avocați, antreprenori, pensionari. Fiecare sesiune a subliniat: Averea nu înseamnă doar performanță. Înseamnă protecție, continuitate și empatie.
